Que habilidades você precisa para ser um gestor de patrimônio?
Os gestores de património necessitam tanto de competências técnicas como de competências não técnicas (“soft”). Habilidades técnicas incluemproficiência em mercados de capitais, capacidade de construção de portfólio, conhecimento de planejamento financeiro, habilidades quantitativas, habilidades tecnológicas e, em algumas situações, fluência em língua estrangeira.
Os gestores de património necessitam tanto de competências técnicas como de competências não técnicas (“soft”). Habilidades técnicas incluemproficiência em mercados de capitais, capacidade de construção de portfólio, conhecimento de planejamento financeiro, habilidades quantitativas, habilidades tecnológicas e, em algumas situações, fluência em língua estrangeira.
Muitas certificações de gestão de patrimônio e ativos podem fornecer qualificações para ajudá-lo a se tornar um gestor de patrimônio. Embora a certificação não seja obrigatória, pode ajudá-lo a ganhar a confiança de empregadores e clientes.
Comum mestrado e cinco anos de experiência profissional, você está qualificado para se qualificar como Chartered Wealth Manager (CWM), uma designação oferecida pela Global Academy of Finance and Management (GAFM).
Não existe uma regra rígida sobre quanto dinheiro você “precisa” para começar a administrar patrimônio, mas de modo geral, isso é mais benéfico para pessoas com um patrimônio líquido de US$ 250.000 ou mais. Também é fortemente recomendado para proprietários de empresas.
O aspecto de vendas do trabalho por si só pode exceder 40 horas por semana. Além disso, você ainda deve atender seus clientes e acompanhar o mercado. Os gestores de património também devem dedicar tempo à construção de uma carteira de negócios. Como eles administram muito dinheiro por cliente, no entanto,é necessária uma base de clientes menor para ter sucesso.
Eles são profissionais financeiros licenciados que normalmente fornecem uma gama abrangente de serviços. Estes podem incluirgestão de investimentos, planejamento financeiro, vendas de seguros, consultoria tributária e planejamento patrimonial. O objetivo de um gestor de patrimônio é ajudar os clientes a crescer e preservar seu patrimônio no longo prazo.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Além da oportunidade de ganhar uma remuneração decente à medida que avança na hierarquia, aqui estão alguns outros benefícios associados à adesão a este setor: Você tem a capacidade de causar um impacto positivo no futuro financeiro de seus clientes.A gestão de patrimônio oferece um equilíbrio favorável entre trabalho e vida pessoal.
Talvez você não precise de um gestor de patrimônio se tiver objetivos claros e estiver confiante de que pode criar e implementar estratégias para proteger e aumentar seu patrimônio. No entanto,um gestor de patrimônio pode ser uma boa ideia se você tiver ativos substanciais, se beneficiaria de um especialista e tiver dúvidas que precisa de ajuda para responder.
Quantas horas por semana os gestores de patrimônio trabalham?
Em tempo integral, um consultor de investimentos pode trabalhar em média40 a 50 horas por semana. No entanto, durante períodos de maior movimento, como flutuações de mercado ou reuniões com clientes, podem trabalhar mais horas para cumprir adequadamente as suas responsabilidades.
Os gestores de ativos mantêm horários mais razoáveis. Embora o horário exato de trabalho de uma pessoa varie de acordo com seu empregador,Semanas de 40 a 50 horassão bastante comuns no setor, sendo necessário trabalho ocasional aos sábados. O bônus aqui é que você tende a tirar folga nos fins de semana na maior parte do tempo.
Os consultores financeiros não são obrigados a ter diplomas universitários. No entanto, são obrigados a passar em determinados exames administrados pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, ou FINRA, que é responsável por governar os negócios entre o público investidor e os corretores para garantir que os consultores sejam qualificados.
Cobranças de consultores pessoais do JP Morganentre 0,40% e 0,60% dos seus ativos sob gestão anualmente. É 0,60% para carteiras abaixo de US$ 250.000, 0,50% para carteiras entre US$ 250.000 a US$ 1 milhão e 0,40% para carteiras acima de US$ 1 milhão.
A matemática é essencial em um estudo aprofundado de gestão financeira. Embora exista o uso de conceitos matemáticos mais complexos por meio de estatística e cálculo, esses conceitos valiosos (apresentados aqui) de juros compostos simples são apenas de natureza algébrica e bastante diretos.
Os gestores de patrimônio geralmente possuem diploma de bacharel em áreas como finanças, negócios e matemática.
Como a situação de um bilionário é mais complexa que a do investidor médio,um consultor patrimonial atua como defensor do bilionário e avalia os fornecedores mais adequados para cada situação, ele adiciona.
A remuneração total, incluindo bônus, pode variar de US$ 250.000 a mais de US$ 1 milhão anualmente para os melhores desempenhos. Os principais factores que influenciam a remuneração dos gestores de património nas empresas nacionais incluem: Tamanho do livro - O total de activos sob gestão (AUM) trazidos pelo consultor. Receitas geradas - Comissões, taxas, rendimentos de juros.
Ao aprender noções básicas de finanças pessoais e investimentos, e permanecer equilibrado e consistente em suas atividades financeiras, você poderá acumular riqueza sem pagar um consultor financeiro. Se você é um gastador, poupador, planejador e investidor disciplinado, pode ser competente o suficiente para administrar suas próprias finanças.
De um modo geral, tendo em qualquer lugar de50 a 150clientes geralmente é considerado uma quantia razoável para os consultores, sem se esforçar demais ou prejudicar a capacidade de crescimento de seus negócios.
Quantos clientes um gestor de patrimônio médio tem?
O número de clientes que um consultor financeiro tem depende muito do consultor. Novamente, uma contagem típica de clientes está em qualquer lugar50 a 150mas existem diversas variáveis que podem influenciar o número real. Incluem o nicho do consultor e o tipo de cliente que atende, bem como a forma como trabalham.
Dependendo do negócio, os gestores de fortunas podem funcionar sob diferentes títulos, incluindoconsultor financeiro ou consultor financeiro.
Uma referência comum é terduas vezes o seu salário anualno patrimônio líquido aos 35 anos. Então, por exemplo, digamos que você ganha a renda média dos EUA de $ 74.500. Isso significa que você desejará economizar US$ 740.500 até os 67 anos. Para atingir essa meta, aos 35 anos você pode querer economizar cerca de US$ 149.000.
| Idade por década | Patrimônio líquido médio | Patrimônio líquido médio |
|---|---|---|
| 30 anos | US$ 277.788 | US$ 34.691 |
| 40 anos | US$ 713.796 | US$ 126.881 |
| anos 50 | US$ 1.310.775 | US$ 292.085 |
| anos 60 | US$ 1.634.724 | US$ 454.489 |
| Idade | Renda | Patrimônio líquido |
|---|---|---|
| 20 | US$ 25.000 | US$ 50.000 |
| 25 | US$ 35.000 | US$ 87.500 |
| 30 | US$ 50.000 | US$ 150.000 |
| 50 | US$ 55.000 | US$ 275.000 |
