Como me preparo para uma entrevista com um gestor de patrimônio?
Perguntas técnicas a serem esperadas
Prepare-se para discutir:Sua compreensão da análise de mercado, especialmente como você avaliaria investimentos potenciais e os principais indicadores que consideraria. As estratégias de investimento que você empregaria para gerar riqueza para os clientes. Esteja pronto para discutir abordagens conservadoras e agressivas.
Perguntas técnicas a serem esperadas
Prepare-se para discutir:Sua compreensão da análise de mercado, especialmente como você avaliaria investimentos potenciais e os principais indicadores que consideraria. As estratégias de investimento que você empregaria para gerar riqueza para os clientes. Esteja pronto para discutir abordagens conservadoras e agressivas.
Você deve adicionar alguns dos seguintes motivos externos à sua resposta:Você gosta de interagir com clientes e pessoas frequentemente. Você adora ser capaz de encontrar soluções criativas para problemas complexos. O objetivo de elaborar planos para melhorar as necessidades financeiras presentes e futuras de um cliente atrai você.
- Obtenha conhecimento do setor. Uma das melhores maneiras de se preparar para uma carreira em gestão de patrimônio é estudar o mercado de ações e aprender como funcionam as estratégias de investimento. ...
- Ganhe um diploma. ...
- Conclua um estágio. ...
- Ganhe certificações. ...
- Obter experiência. ...
- Registre-se na SEC. ...
- Rede.
Habilidades analíticas: Como gestor de patrimônio, você deve ser capaz de estudar dados anteriores e atuais e obter insights úteis nos quais os clientes possam confiar. Proatividade: O interesse do cliente precisa estar em primeiro lugar e você precisa ser assertivo e proativo com suas estratégias de investimento, para garantir o mesmo.
Entrevistas de gestão de patrimônio privado sãoentre os mais desafiadores para se preparar parapor causa da diversidade de questões que você pode enfrentar.
Não existe uma regra rígida sobre quanto dinheiro você “precisa” para começar a administrar patrimônio, mas, de modo geral, isso é mais benéfico para pessoas com um patrimônio líquido deUS$ 250.000 ou mais. Também é fortemente recomendado para proprietários de empresas.
A melhor maneira de responder "Fale-me sobre você" é com um breve destaque:resumo de sua experiência, sua formação, o valor que você agrega a um empregador e o motivo pelo qual você está ansioso para aprender mais sobre este próximo emprego e a oportunidade de trabalhar com eles.
A missão da empresa épara ajudar as pessoas a economizar e investir dinheiro de uma forma mais inteligente, e acredito que posso ajudar a contribuir para esse objetivo. Além disso, sinto-me atraído pelos valores de transparência, simplicidade e atendimento ao cliente da empresa.
Em resumo: os consumidores querem consultores que sejamconhecedores, confiáveis e bons ouvintes. Poupar para a reforma em planos de contribuição definida criou um forte desejo de conhecimento do planeamento dos rendimentos de reforma. Os investidores querem que o seu consultor considere as suas preferências ESG ao construir uma estratégia de investimento.
Por que estou interessado em gestão de patrimônio?
A elevada procura de profissionais qualificados, o potencial de ganhos lucrativos, o desafio intelectual, a oportunidade de construir relacionamentos significativos e a oportunidade de desenvolvimento profissional e reconhecimento da indústria tornam a gestão de património uma opção de carreira atraente para aspirantes a profissionais de finanças.
Salários de nível inicial
Os gestores de patrimônio iniciantes normalmente começam com salários que variam de US$ 50.000 a US$ 75.000. Aqueles com formação em finanças ou contabilidade podem ganhar salários iniciais ligeiramente mais elevados. Os principais fatores que afetam o salário inicial incluem: Nível de escolaridade e área de estudo.
Qual é o maior salário oferecido como Gerente de Patrimônio? O salário mais alto relatado oferecido como Gerente de Patrimônio é₹40,0 lakhs. Os 10% melhores funcionários ganham mais de ₹ 17,0 lakhs por ano.
O papel dos gestores de patrimônio envolveavaliando a situação financeira dos clientes, desenvolvendo estratégias de investimento personalizadas e fornecendo orientação contínua para otimizar seu patrimônio. Para o mesmo, revisam regularmente portfólios e adaptam estratégias para atender às necessidades em evolução.
É preciso tempo e esforço consideráveis para construir uma base de clientes e atenção constante para atender aos requisitos regulatórios da área. Eé um trabalho muito estressante nos melhores momentos.
Os candidatos podem começar seu caminho para se tornarem gestores de patrimônio obtendo um diploma de bacharel em uma área relevante, como finanças ou negócios, ganhando experiência e buscando certificação relacionada à função.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Ambiente de trabalho
A maioria dos consultores financeiros pessoais trabalha no setor financeiro e de seguros ou trabalha por conta própria. Elesnormalmente trabalham em tempo integral e alguns trabalham mais de 40 horas por semana. Eles também podem se reunir com clientes à noite ou nos fins de semana.
A matemática é essencial em um estudo aprofundado de gestão financeira. Embora exista o uso de conceitos matemáticos mais complexos por meio de estatística e cálculo, esses conceitos valiosos (apresentados aqui) de juros compostos simples são apenas de natureza algébrica e bastante diretos.
Cobranças de consultores pessoais do JP Morganentre 0,40% e 0,60% dos seus ativos sob gestão anualmente. É 0,60% para carteiras abaixo de US$ 250.000, 0,50% para carteiras entre US$ 250.000 a US$ 1 milhão e 0,40% para carteiras acima de US$ 1 milhão.
Qual é a diferença entre um gestor de patrimônio e um consultor financeiro?
Os gestores de patrimônio são apenas um subconjunto de consultores financeiros. O que os diferencia de outros consultores é a clientela. Os gestores de patrimônio atendem principalmente indivíduos com patrimônio líquido alto e ultra-alto. E como o título indica, eles costumam administrar grandes quantidades de riqueza para esses clientes.
Ao aprender noções básicas de finanças pessoais e investimentos, e permanecer equilibrado e consistente em suas atividades financeiras, você poderá acumular riqueza sem pagar um consultor financeiro. Se você é um gastador, poupador, planejador e investidor disciplinado, pode ser competente o suficiente para administrar suas próprias finanças.
Perguntas a evitar em uma entrevista:
Nunca pergunte sobre salário, folga, benefícios, etc.(Espere até mais tarde no processo para perguntar sobre essas coisas.) Nunca pergunte “O que sua empresa faz?” • Nunca pergunte “Se eu for contratado, quando posso começar a me candidatar a outros cargos na empresa?” • Nunca pergunte com que rapidez você pode ser promovido.
Exemplos de respostas:
Sou uma pessoa trabalhadora e motivada que não tem medo de enfrentar desafios. Sou apaixonado pelo meu trabalho e sei como realizá-lo. Eu me descreveria como uma pessoa aberta e honesta que não acredita em enganar outras pessoas e tenta ser justa em tudo que faço.
A gestão de patrimônio éum serviço abrangente focado em ter uma visão holística da situação financeira de um cliente, incluindo serviços como gestão de investimentos, planejamento financeiro, planejamento tributário e planejamento patrimonial.
