A gestão de patrimônio é uma habilidade?
Os gestores de patrimônio precisam tanto de habilidades técnicas quanto de habilidades não técnicas (“soft”). As habilidades técnicas incluem proficiência em mercados de capitais, capacidade de construção de portfólio, conhecimento de planejamento financeiro, habilidades quantitativas, habilidades tecnológicas e, em algumas situações, fluência em língua estrangeira.
As principais funções de um gestor de patrimônio envolvem planejamento financeiro e gerenciamento de portfólio. Eles criam um plano para atingir metas financeiras específicas no planejamento financeiro e gestão de portfólio, compram e vendem produtos de investimento e monitoram o portfólio. Eles também se envolvem em planejamento e aconselhamento jurídico e patrimonial.
Habilidades analíticas: Como gestor de patrimônio, você deve ser capaz de estudar dados anteriores e atuais e obter insights úteis nos quais os clientes possam confiar. Proatividade: O interesse do cliente precisa estar em primeiro lugar e você precisa ser assertivo e proativo com suas estratégias de investimento, para garantir o mesmo.
A gestão de patrimônio é umaserviço de consultoria de investimentosque combina outros serviços financeiros para atender às necessidades de clientes abastados. Um consultor de gestão de patrimônio é um profissional de alto nível que gerencia o patrimônio de um cliente rico de forma holística, normalmente por uma taxa fixa.
Você terá a oportunidade de trabalhar individualmente com os clientes, construindo relacionamentos enquanto os ajuda a definir e alcançar metas financeiras. Além disso,você desfrutará de um ambiente de trabalho dinâmico e versátil que é ao mesmo tempo desafiador e gratificante.
| Cargo | Salário anual | Pagamento mensal |
|---|---|---|
| Estrategista de Riqueza | US$ 139.867 | US$ 11.655 |
| Riqueza financeira gerenciada | US$ 137.178 | US$ 11.431 |
| Consultor Sênior de Patrimônio | US$ 133.162 | US$ 11.096 |
| Consultor sênior | US$ 130.389 | US$ 10.865 |
Semelhante a qualquer carreira profissional, também existem algumas possíveis desvantagens na gestão de patrimônio. Isso pode incluir:Lidando com altos níveis de estresse. Requisitos rigorosos de conformidade regulatória.
O aspecto de vendas do trabalho por si só pode exceder 40 horas por semana. Além disso, você ainda deve atender seus clientes e acompanhar o mercado. Os gestores de património também devem dedicar tempo à construção de uma carteira de negócios. Como eles administram muito dinheiro por cliente, no entanto,é necessária uma base de clientes menor para ter sucesso.
Quaisquer mínimos em termos de activos investíveis, património líquido ou outras métricas serão definidos por gestores de património individuais e pelas suas empresas. Dito isto, um mínimo deUS$ 2 milhões a US$ 5 milhões em ativosé a faixa onde faz sentido considerar os serviços de uma empresa de gestão de patrimônio.
Os gestores de patrimônio geralmente possuem diploma de bacharel em áreas como finanças, negócios e matemática.
Quais são as desvantagens da gestão de patrimônio?
Contras da gestão de patrimônio privado
Os gestores de patrimônio normalmente cobram uma porcentagem dos ativos sob gestão ou taxas por serviços específicos. Esses custos podem prejudicar o retorno do seu investimento, especialmente se o seu portfólio for gerenciado ativamente e você tiver um patrimônio líquido elevado.
Seguindo uma carreira em ofertas de gestão de patrimônioamplas oportunidades de desenvolvimento profissional e reconhecimento da indústria. Muitos gestores de patrimônio optam por aprimorar suas credenciais obtendo certificações profissionais, como o Certified Financial Planner (CFP®) ou o Chartered Wealth Manager (CWM®).
A coisa mais quente em Wall Street é a gestão de patrimônio, que ajuda os clientes a alocar ativos, minimizar as despesas fiscais e planejar a aposentadoria – normalmente por uma taxa anual de 1% dos ativos investidos. As empresas estão a entrar no negócio, estimuladas pela perspectiva de lucros que só se tornarão mais suculentos à medida que o mundo ficar mais rico.
Os gestores de ativos mantêm horários mais razoáveis. Embora o horário exato de trabalho de uma pessoa varie de acordo com seu empregador,Semanas de 40 a 50 horassão bastante comuns no setor, sendo necessário trabalho ocasional aos sábados. O bônus aqui é que você tende a tirar folga nos fins de semana na maior parte do tempo.
No entanto, a “mudança de vendas” começa muito mais cedo na gestão de património, comoé praticamente um trabalho de vendas desde o primeiro dia(com algum trabalho analítico misturado).
Os gestores de patrimônio são apenas um subconjunto de consultores financeiros. O que os diferencia de outros consultores é a clientela. Os gestores de patrimônio atendem principalmente indivíduos com patrimônio líquido alto e ultra-alto. E como o título indica, eles costumam administrar grandes quantidades de riqueza para esses clientes.
Um olho na saída: sendo a idade média dos consultores financeiros dos EUA de 56 anos, 20% dos consultores indicam que estão a cinco anos ou menos da reforma.
- Jeff Erdmann. Connecticut. US$ 11,2 bilhões.
- Lyon Polk. Nova Iorque. US$ 28,7 bilhões.
- Brian C. Pfeifler. Flórida. US$ 7,7 bilhões.
- Charles Zhang, Michigan, US$ 4,7 bilhões.
- Marco Curtis. Califórnia. US$ 154,3 bilhões.
- Cristóvão Errico. Nova Iorque. US$ 3,1 bilhões.
- Greg Vaughan. Califórnia. US$ 44,9 bilhões.
- Rod Westmoreland. Geórgia. US$ 4,2 bilhões.
Principais gestores de patrimônio em todo o mundo em 2020, por ativos sob gestão.Divisão Global de Gestão de Patrimônio e Investimentos do Bank of Americaprovou ser o maior gestor de património em termos de valor de activos geridos em 2020, com activos geridos a atingir 1,35 biliões de dólares americanos.
1.Banqueiro de investimento. As funções no setor bancário de investimento são muito procuradas. Para os banqueiros de investimento, muitas vezes é uma competição maior conseguir um cargo em uma das maiores empresas.
Quanto tempo leva para se tornar um gestor de patrimônio?
Comum mestrado e cinco anos de experiência profissional, você está qualificado para se qualificar como Chartered Wealth Manager (CWM), uma designação oferecida pela Global Academy of Finance and Management (GAFM).
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento. Mais de 90% dos consultores financeiros não duram três anos, o que significa que existe uma taxa de retenção muito baixa de consultores financeiros. Para ser um consultor financeiro de sucesso, você precisa ser capaz de fechar um negócio.
Os consultores financeiros não são obrigados a ter diplomas universitários. No entanto, são obrigados a passar em determinados exames administrados pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, ou FINRA, que é responsável por governar os negócios entre o público investidor e os corretores para garantir que os consultores sejam qualificados.
Como a situação de um bilionário é mais complexa que a do investidor médio,um consultor patrimonial atua como defensor do bilionário e avalia os fornecedores mais adequados para cada situação, ele adiciona.
Ao aprender noções básicas de finanças pessoais e investimentos, e permanecer equilibrado e consistente em suas atividades financeiras, você poderá acumular riqueza sem pagar um consultor financeiro. Se você é um gastador, poupador, planejador e investidor disciplinado, pode ser competente o suficiente para administrar suas próprias finanças.
