O que gestão de patrimônio significa para você?
A definição básica de gestão de patrimônio éum serviço de consultoria que fornece planejamento e gestão financeira para figuras ricas. Podem ser indivíduos ou famílias que desejam administrar seu patrimônio em conjunto.
Você deve adicionar alguns dos seguintes motivos externos à sua resposta: Você gosta de interagir frequentemente com clientes e pessoas. Você adora ser capaz de encontrar soluções criativas para problemas complexos. O objetivo de elaborar planos para melhorar as necessidades financeiras presentes e futuras de um cliente atrai você.
O objetivo da gestão de patrimônio émaximizar a riqueza, garantir a segurança financeira e preservar ativos para as gerações futuras.
Um dos aspectos mais gratificantes de uma carreira em gestão de patrimônio é ooportunidade de construir relacionamentos significativos com clientes. Como gestor de patrimônio, você trabalhará em estreita colaboração com seus clientes para compreender suas metas, valores e prioridades financeiras e ajudá-los a desenvolver um plano para atingir seus objetivos.
Exemplo de gestão de patrimônio
Alguns exemplos de gestão de patrimônio incluem:Alocação de ativos: Esta estratégia envolve investir numa combinação de diferentes classes de ativos, tais como ações, obrigações e dinheiro, para reduzir o risco global da sua carteira de investimentos.
Benefícios da gestão de patrimônio:
Perseguir objetivos de vida: Todos têm objetivos pelos quais desejam trabalhar no que diz respeito à sua vida e à sua riqueza. Trabalhar com um consultor patrimonial pode ajudá-lo a traçar um plano para ajudá-lo a perseguir essas metas de longo prazo enquanto busca construir e reter seu patrimônio.
Habilidades técnicas incluemproficiência em mercados de capitais, capacidade de construção de portfólio, conhecimento de planejamento financeiro, habilidades quantitativas, habilidades tecnológicas e, em algumas situações, fluência em língua estrangeira. Habilidades interpessoais incluem habilidades de comunicação, educação/coaching e vendas e desenvolvimento de negócios.
Uma carreira como Consultor Financeiro oferece uma infinidade de benefícios, incluindo a capacidade de causar um impacto positivo, aprendizagem contínua e oportunidades de crescimento, alto potencial de ganhos, independência e flexibilidade, segurança no emprego, construção de relacionamentos significativos e exposição a uma clientela diversificada.
As metas devem ser 'SMART':específico, mensurável, alcançável, relevante e com prazo determinado. Seja específico e o mais detalhado possível ao definir metas. Só então você poderá calcular o custo atual para cumprir essa meta específica e planejar os investimentos de acordo.
Planejamento de aposentadoriaé fundamental para a gestão de património e os indivíduos devem começar a poupar cedo, assumir riscos em investimentos enquanto jovens e tornar-se mais conservadores quando se aproxima a idade da reforma.
Qual é a conclusão da gestão de patrimônio?
Concluindo, a gestão de património não consiste apenas em acumular activos. Em vez disso, é uma disciplina multifacetada que abrange planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento tributário, planejamento patrimonial e gestão de riscos.
Perguntas técnicas a serem esperadas
Prepare-se para discutir:Sua compreensão da análise de mercado, especialmente como você avaliaria investimentos potenciais e os principais indicadores que consideraria. As estratégias de investimento que você empregaria para gerar riqueza para os clientes. Esteja pronto para discutir abordagens conservadoras e agressivas.
Um gestor de patrimônio será capaz de avaliar sua situação atual, criar um plano de investimento ideal e desenvolver estratégias para maximizar os retornos e, ao mesmo tempo, minimizar os riscos. Eles também podem aconselhar sobre tópicos importantes, como benefícios da Previdência Social, opções de pensões, anuidades e estratégias de planejamento patrimonial.
Exemplo de resposta:Transparência e confiança são dois aspectos significativos do meu sucesso como gestor de patrimônio. Com essas qualidades, construí relacionamentos sólidos com meus clientes. Aplico minhas habilidades de escuta ativa para entender as necessidades dos meus clientes e sugerir os melhores instrumentos de investimento possíveis.
Os elementos de uma boa estratégia de gestão de património incluemdefinir metas financeiras, fazer orçamento, construir um fundo de emergência, investir, diversificar seus investimentos, gestão de dívidas, seguros e planejamento patrimonial.
Os consultores de investimento costumam cobraruma taxa baseada na porcentagem de ativos sob gestão. O percentual cobrado geralmente depende do valor dos ativos que o consultor administra. Esta percentagem situa-se geralmente entre 0,5% e 2%, diminuindo frequentemente à medida que o tamanho da carteira aumenta.
Contras da gestão de patrimônio privado
Os gestores de patrimônio normalmente cobram uma porcentagem dos ativos sob gestão ou taxas por serviços específicos. Esses custos podem prejudicar o retorno do seu investimento, especialmente se o seu portfólio for gerenciado ativamente e você tiver um patrimônio líquido elevado.
Por exemplo, riquezaserve como uma forma de auto-seguro contra contratempos inesperados da vida. Também permite que as pessoas façam investimentos importantes, como pagar a faculdade, comprar uma casa ou abrir um pequeno negócio. Estes investimentos, por sua vez, podem ajudar a impulsionar o crescimento económico.
À medida que seu patrimônio líquido continua a crescer,uma das melhores maneiras de preservá-lo é com a orientação de um gestor de patrimônio. Eles podem fornecer serviços adicionais, como planejamento tributário e planejamento financeiro – vitais para proteger suas economias suadas.
Os consultores financeiros têm uma pontuação elevada em extroversão, o que significa que dependem de estímulos externos para serem felizes, como pessoas ou ambientes emocionantes. Eles também tendem a ter uma alta medida de abertura, o que significa que geralmente sãovariedade curiosa, imaginativa e de valor.
É difícil ser um consultor patrimonial?
Ser consultor financeiro étrabalho bastante duro- você tem que aprender sobre todos os tipos de produtos diferentes, manter-se atualizado sobre as mudanças no setor, manter seus clientes satisfeitos e aprender como conversar com eles sobre dinheiro de uma maneira que eles entendam e confiem.
Quando questionados sobre o que mais gostavam no seu trabalho, 58% dos entrevistados da nossa pesquisa disseram que erater a capacidade e a oportunidade de ajudar as pessoas e prestar serviços. Como bem sabem os consultores, fornecer informações e orientações sobre assuntos relacionados a investimentos e finanças envolve muito mais do que dinheiro e números.
Normalmente, o objetivo principal da gestão financeira émaximização do lucro. A maximização do lucro é o processo de avaliar e utilizar os recursos disponíveis em todo o seu potencial para maximizar os lucros. Isto traz o maior benefício para os acionistas da empresa que esperam o maior retorno possível do seu investimento.
O que é um orçamento do tipo “pague-se primeiro”? O método "pague-se primeiro"você colocou uma parte do seu salário em suas contas de poupança, aposentadoria, emergência ou outras contas de poupança baseadas em metas antes de fazer qualquer outra coisa com ele. Depois de um ou dois meses, você provavelmente nem perceberá que essa quantia “desapareceu” do seu orçamento.
O que é uma meta realista? Uma meta realista éaquele que você pode alcançar de acordo com sua mentalidade atual, nível de motivação, prazo, habilidades e habilidades. Metas realistas ajudam você a identificar não apenas o que deseja, mas também o que pode alcançar.
