O que devo preparar para uma entrevista de gestão de patrimônio?
Perguntas técnicas a serem esperadas
Prepare-se para discutir:Sua compreensão da análise de mercado, especialmente como você avaliaria investimentos potenciais e os principais indicadores que consideraria. As estratégias de investimento que você empregaria para gerar riqueza para os clientes. Esteja pronto para discutir abordagens conservadoras e agressivas.
Você deve adicionar alguns dos seguintes motivos externos à sua resposta:Você gosta de interagir com clientes e pessoas frequentemente. Você adora ser capaz de encontrar soluções criativas para problemas complexos. O objetivo de elaborar planos para melhorar as necessidades financeiras presentes e futuras de um cliente atrai você.
Habilidades técnicas incluemproficiência em mercados de capitais, capacidade de construção de portfólio, conhecimento de planejamento financeiro, habilidades quantitativas, habilidades tecnológicas e, em algumas situações, fluência em língua estrangeira. Habilidades interpessoais incluem habilidades de comunicação, educação/coaching e vendas e desenvolvimento de negócios.
- Obtenha conhecimento do setor. Uma das melhores maneiras de se preparar para uma carreira em gestão de patrimônio é estudar o mercado de ações e aprender como funcionam as estratégias de investimento. ...
- Ganhe um diploma. ...
- Conclua um estágio. ...
- Ganhe certificações. ...
- Obter experiência. ...
- Registre-se na SEC. ...
- Rede.
Entrevistas de gestão de patrimônio privado sãoentre os mais desafiadores para se preparar parapor causa da diversidade de questões que você pode enfrentar.
Em geral, a gestão de património implicacoordenar todas as partes móveis da situação financeira de um cliente em um plano patrimonial abrangente. Isso pode incluir a situação fiscal do cliente, investimentos e planejamento de aposentadoria.
A melhor maneira de responder "Fale-me sobre você" é com um breve destaque:resumo de sua experiência, sua formação, o valor que você agrega a um empregador e o motivo pelo qual você está ansioso para aprender mais sobre este próximo emprego e a oportunidade de trabalhar com eles.
A missão da empresa épara ajudar as pessoas a economizar e investir dinheiro de uma forma mais inteligente, e acredito que posso ajudar a contribuir para esse objetivo. Além disso, sinto-me atraído pelos valores de transparência, simplicidade e atendimento ao cliente da empresa.
Em resumo: os consumidores querem consultores que sejamconhecedores, confiáveis e bons ouvintes. Poupar para a reforma em planos de contribuição definida criou um forte desejo de conhecimento do planeamento dos rendimentos de reforma. Os investidores querem que o seu consultor considere as suas preferências ESG ao construir uma estratégia de investimento.
Os consultores financeiros têm uma pontuação elevada em extroversão, o que significa que dependem de estímulos externos para serem felizes, como pessoas ou ambientes emocionantes. Eles também tendem a ter uma alta medida de abertura, o que significa que geralmente sãovariedade curiosa, imaginativa e de valor.
Por que estou interessado em gestão de patrimônio?
A elevada procura de profissionais qualificados, o potencial de ganhos lucrativos, o desafio intelectual, a oportunidade de construir relacionamentos significativos e a oportunidade de desenvolvimento profissional e reconhecimento da indústria tornam a gestão de património uma opção de carreira atraente para aspirantes a profissionais de finanças.
Planejamento de aposentadoriaé fundamental para a gestão de património e os indivíduos devem começar a poupar cedo, assumir riscos em investimentos enquanto jovens e tornar-se mais conservadores quando se aproxima a idade da reforma.
| Cargo | Salário anual | Pagamento mensal |
|---|---|---|
| Estrategista de Riqueza | US$ 139.867 | US$ 11.655 |
| Riqueza financeira gerenciada | US$ 137.178 | US$ 11.431 |
| Consultor Sênior de Patrimônio | US$ 133.162 | US$ 11.096 |
| Consultor sênior | US$ 130.389 | US$ 10.865 |
Qual é o maior salário oferecido como Gerente de Patrimônio? O salário mais alto relatado oferecido como Gerente de Patrimônio é₹40,0 lakhs. Os 10% melhores funcionários ganham mais de ₹ 17,0 lakhs por ano.
As funções principais de um gestor de patrimônio envolvem planejamento financeiro e gerenciamento de portfólio. Elescriar um plano para atingir metas financeiras específicas no planejamento financeiro e gestão de portfólio, comprar e vender produtos de investimento e monitorar o portfólio. Eles também se envolvem em planejamento e aconselhamento jurídico e patrimonial.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Empresa de consultoriaentrevistas são mais difíceis
A análise da Glassdoor mostrou que a consultoria McKinsey & Company ficou em primeiro lugar como o processo de entrevista mais difícil, com 39 dias de processo. Eles foram seguidos de perto pelo Boston Consulting Group e pelo Gartner.
Por outro lado, a gestão de patrimônio é muito menos competitiva para entrar. Se você tiver boas habilidades de vendas, poderá conseguir um GPA mediano (3,0 – 3,5) e sem escola alvo ou ótimos estágios. Como qualquer trabalho de vendas, eles contratam muitos candidatos porque é impossível saber antecipadamente quem terá sucesso.
Os gestores de patrimônio geralmente possuem diploma de bacharel em áreas como finanças, negócios e matemática.
Exemplo de gestão de patrimônio
Alguns exemplos de gestão de patrimônio incluem:Alocação de ativos: Esta estratégia envolve investir numa combinação de diferentes classes de ativos, tais como ações, obrigações e dinheiro, para reduzir o risco global da sua carteira de investimentos.
Qual é o fluxo de trabalho da gestão de patrimônio?
Este fluxo de trabalho envolve o processo de criação de um plano financeiro personalizado para clientes com base em seus objetivos, tolerância ao risco e circunstâncias financeiras. Inclui tarefas como coleta de dados, análise financeira, estabelecimento de metas, desenvolvimento de planos e apresentação de estratégia.
Perguntas a evitar em uma entrevista:
Nunca pergunte sobre salário, folga, benefícios, etc.(Espere até mais tarde no processo para perguntar sobre essas coisas.) Nunca pergunte “O que sua empresa faz?” • Nunca pergunte “Se eu for contratado, quando posso começar a me candidatar a outros cargos na empresa?” • Nunca pergunte com que rapidez você pode ser promovido.
Exemplos de respostas:
Sou uma pessoa trabalhadora e motivada que não tem medo de enfrentar desafios. Sou apaixonado pelo meu trabalho e sei como realizá-lo. Eu me descreveria como uma pessoa aberta e honesta que não acredita em enganar outras pessoas e tenta ser justa em tudo que faço.
R: Ao responder, concentre-se em suas habilidades, experiência e realizações relevantes que o tornam o mais adequado para a função.porque sou um trabalhador esforçado que quer ajudar sua empresa a ter sucesso. Tenho as habilidades e a experiência necessárias para o trabalho e estou ansioso para aprender e crescer com sua equipe.
Se você realmente deseja encontrar ouro com sua resposta,concentre-se em explicar exatamente por que você ama o setor ou como trabalhar nessa posição lhe trará alegria. Aqui está um exemplo: Exemplo: Ajudar outras pessoas a aprender coisas novas e expandir seus conhecimentos sempre foi minha paixão.
