O que o motiva a ser um consultor financeiro?
Mencione o seupaixão por ajudar as pessoas
Ser conselheiro éuma oportunidade de compartilhar seu conhecimento e experiência com outras pessoas. Você pode causar um impacto positivo na vida do seu cliente e ajudá-lo a atingir seus objetivos pode ser extremamente gratificante. As carreiras de consultor podem oferecer flexibilidade, especialmente se você estiver operando seu próprio consultório.
Alguns dos objetivos mais comuns do consultor financeiro incluemaumentando sua base de clientes e aumentando as receitas. Se você é novo no estabelecimento de metas como consultor, será útil saber por onde começar. Adicione novos clientes e AUM no ritmo desejado com a plataforma Advisor Marketing da SmartAsset. Inscreva-se para uma demonstração gratuita hoje.
| Características do consultor que você procuraria | #1 | #2 |
|---|---|---|
| Capacidade de ouvir e compreender seus objetivos | 18,9% | 19,5% |
| Comunica claramente conceitos financeiros | 10,8% | 7,6% |
| Recomendações positivas de pessoas que você conhece | 8,0% | 12,8% |
| Avaliações on-line | 4,4% | 6,8% |
Por exemplo, você pode dizer "Sou apaixonado por ajudar as pessoas a realizarem seus sonhos financeiros e viverem a vida que desejam. É por isso que me tornei consultor financeiro – para fazer a diferença na vida das pessoas.”
Se você se sente confortável com vendas, é ótimo com pessoas, tem excelentes habilidades analíticas e de comunicação e pode trabalhar de forma independente, o planejamento financeiro pode ser adequado para você.
Quando questionados sobre o que mais gostavam em seu trabalho, 58% dos entrevistados da nossa pesquisa disseram que era ter ocapacidade e oportunidade de ajudar as pessoas e fornecer serviços. Como bem sabem os consultores, fornecer informações e orientações sobre assuntos relacionados a investimentos e finanças envolve muito mais do que dinheiro e números.
Por exemplo, em seu primeiro ano de negócios, você pode se concentrar em:Increasing your visibility through marketing. Conquistar um determinado número de clientes ou aperfeiçoar um nicho. Gerenciando suas finanças e atingindo um limite de receita específico.
Os quatro objetivos financeiros principais das empresas são;estabilidade, liquidez, lucratividade e eficiência. O objetivo da rentabilidade centra-se na geração de receitas suficientes para cobrir as despesas das empresas e a margem de lucro desejada.
- Abandone a mensagem geral.
- Encontre sua proposta de valor exclusiva e exiba-a.
- Otimize seu site para o cliente ideal.
- Personalize sua presença online.
- Seja um casamenteiro de recursos.
- Entenda os objetivos e motivações de seus clientes.
- Use uma abordagem de relações públicas.
Qual é o papel de um consultor financeiro?
Consultores financeiros pessoais se reúnem com os clientes para discutir seus objetivos financeiros. Consultores financeiros pessoaisfornecer aconselhamento sobre investimentos, seguros, hipotecas, planejamento patrimonial, impostos e aposentadoria para ajudar os indivíduos a administrar suas finanças.
Para melhorar seu desempenho durante uma entrevista com um consultor financeiro,pratique responder problemas matemáticos em casa. Escreva cada etapa do seu processo de tomada de decisão enquanto responde à pergunta. Você pode usar as informações escritas como referência durante a entrevista.
- Dica nº 1: nicho abaixo.
- Dica nº 2: esclareça sua missão.
- Dica nº 3: envolva-se na sua comunidade.
- Dica nº 4: adote o marketing digital.
- Dica nº 5: cultive relacionamentos.
Você deveria estarsincero sobre seu nível de experiência em investimentos, situação financeira geral e metas financeiras. Você também deve se sentir confortável para fazer quantas perguntas desejar. É importante que você escolha um consultor financeiro que ouça suas preocupações, entenda suas necessidades financeiras e valorize sua opinião.
INTJs sãointuitivos introvertidosque preferem funções que exijam que pensem teoricamente, tornando consultor financeiro, economista e executivo financeiro as melhores funções para esse tipo. INTJs são perfeccionistas criativos e gostam de fazer as coisas do seu jeito.
Uma carreira em planejamento financeiro é excelente para alguém quegosta de trabalhar em estreita colaboração com as pessoas e quer ajudar os outros a aproveitar ao máximo o seu dinheiro e alcançar os seus objetivos. No entanto, pode levar algum tempo para construir relacionamentos com os clientes, o que pode ajudá-lo a atrair clientes mais ricos e a se tornar um dos maiores ganhadores.
O consultor financeiro certo pode ajudá-lo a enfrentar situações financeiras complexas e criar um plano personalizado que funcione para você.Educação, experiência e integridadesão apostas para um consultor financeiro. Um bom conselheiro faz tudo sobre você e tem um interesse genuíno em sua vida, sua família e seus objetivos.
O pioneiro do planejamento de vida financeira, Mitch Anthony, acredita que um bom planejador financeiro deve cumprir seis maneiras principais. Eu não poderia concordar mais. As seis ofertas principais de Mitch são:Organização, Responsabilidade, Objetividade, Proatividade, Educação e Parceria.
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento. Mais de 90% dos consultores financeiros não duram três anos, o que significa que existe uma taxa de retenção muito baixa de consultores financeiros. Para ser um consultor financeiro de sucesso, você precisa ser capaz de fechar um negócio.
Metas financeiras de longo prazo. O maior objetivo financeiro de longo prazo para a maioria das pessoas éeconomizando dinheiro suficiente para se aposentar. A regra comum é que você deve economizar de 10% a 15% de cada contracheque em uma conta de aposentadoria com vantagens fiscais, como 401 (k) ou 403 (b), se tiver acesso a uma, ou a um IRA tradicional ou Roth IRA.
Qual é o melhor objetivo da gestão financeira?
Normalmente, o objetivo principal da gestão financeira émaximização do lucro. A maximização do lucro é o processo de avaliar e utilizar os recursos disponíveis em todo o seu potencial para maximizar os lucros. Isto traz o maior benefício para os acionistas da empresa que esperam o maior retorno possível do seu investimento.
80-90%dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isso significa que apenas 10-20% dos consultores financeiros são bem-sucedidos.
- Maximize seu 403 (b). ...
- Crie um fundo de emergência. ...
- Coloque seus assuntos financeiros em ordem. ...
- Dê a si mesmo um prazo para a dívida. ...
- Crie um orçamento (e cumpra-o).
Os maiores impactos no futuro financeiro de alguém incluemobter educação e treinamento adicionais, começar a economizar cedo, orçamentos eficazes e estratégias de investimento sábias. Estas medidas aumentam o potencial de ganhos e exploram os juros compostos, permitindo em conjunto a acumulação de riqueza a longo prazo e a estabilidade financeira.
- Quais são os objetivos financeiros? Quando se trata de gestão de dinheiro, uma meta financeira é um alvo a ser atingido. ...
- Tipos de metas financeiras: Existem três tipos: ...
- Metas de curto prazo. ...
- Metas de médio prazo. ...
- Metas de longo prazo. ...
- Alcançando seus objetivos financeiros.
