O que os clientes de gerenciamento de patrimônio querem?
Os clientes de planejamento financeiro hoje querem mais do que apenas planejamento de aposentadoria e gerenciamento de investimentos.Eles estão procurando uma experiência personalizada de planejamento financeiro que fatores em todos os aspectos de suas vidas.E eles querem tudo de um único consultor, com transparência em todas as interações.
Em resumo: os consumidores querem consultores que sãoBons ouvintes experientes, confiáveis e bons.A economia de aposentadoria em planos de contribuição definida criou um forte desejo de conhecimento do planejamento da renda da aposentadoria.Os investidores querem que seu consultor considere suas preferências de ESG ao criar uma estratégia de investimento.
Os clientes queremtransparência e comunicação eficaz
Para os clientes, são uma melhor transparência e habilidades de comunicação eficientes de seus serviços de gerenciamento de patrimônio.Isso é verdade para muitas empresas, mas especialmente quando se trata de ofertas financeiras.
Procurarcredenciais profissionais, como Chartered Financial Analyst® (para gerentes de investimentos), Certified Financial Planner® ou credenciais de planejamento relacionadas, advogados de confiança e imóveis, contadores públicos certificados e consultores financeiros de confiança certificados.
Além disso, os clientes afluentes podem apresentar situações mais complexas que exigem um conjunto de habilidades especializado para lidar.Suas expectativas para você pode incluirsendo atencioso, mas discreto, oferecendo soluções personalizadas e comunicando regularmenteEntão eles sempre se sentem no circuito em relação às suas carteiras.
Mas em palavras simples, o gerenciamento de patrimônio permite que vocêMantenha sua riqueza e cumpra seus objetivos financeiros futuros.Não importa quanta riqueza você tenha e o que deseja realizar, os consultores de riqueza podem fornecer um plano e conselhos abrangentes de riqueza para ajudá -lo a obter sucesso.
- Crie sua identidade de marca.
- Personalize as experiências do seu cliente.
- Use o marketing de conteúdo como um veículo de liderança de pensamento.
- Envolva -se em estratégias de marketing digital.
- Use marketing por email para conectar e envolver.
- Fortalecer sua rede.
- Crie um programa de referência sólido.
Os investidores particulares queremsaber que a equipe de gerenciamento tem os recursos necessários para financiar sua visão, bem como um plano de como eles pretendem usar esses fundos.Eles devem ser capazes de fornecer informações detalhadas sobre sua situação financeira atual, bem como seus planos de captação de recursos.
Referências-plus
A maioria dos consultores financeiros passa a depender de uma rede de referência para gerar novos negócios.Mas os consultores de elite geralmente levam suas redes a outro nível, onde prometem maiores recompensas por maior lealdade de advogados, CPAs ou outros prestadores de serviços financeiros ou jurídicos.
- Atingir referências de clientes existentes....
- Estabelecer uma rede de referência....
- Use redes sociais....
- Comece um blog....
- Escreva um e-book....
- Se envolva na sua comunidade....
- Dar uma festa.
Qual é os ativos mínimos para um gerente de patrimônio?
Geralmente, os clientes precisam de cerca de US $ 2 milhões a US $ 5 milhões em ativos investíveis para trabalhar com empresas de gerenciamento de patrimônio.Para quaisquer investimentos inferiores a isso, o cliente pode ser melhor atendido pela utilização de serviços financeiros individualizados e mais acessíveis.
- Como você ajuda os clientes a planejar e definir suas metas financeiras?...
- Explique uma das estratégias de investimento que você implementou no passado e como ele provou ser benéfico para o cliente.
Um indivíduo de alta rede (HWNI) é um indivíduo que geralmente possui ativos líquidos depelo menos US $ 1 milhãoDepois de contabilizar seus passivos.1 O termo HNWI é comumente usado no setor financeiro para identificar indivíduos que precisam de serviços de gerenciamento financeiro e de dinheiro personalizados.
Um indivíduo ultra-alto de rede (UHNWI) mantémpelo menos US $ 30 milhões em ativos investíveis(ajustado para a inflação).Na última contagem, havia 211.275 indivíduos UHNW no mundo, com um patrimônio líquido combinado total de US $ 29,7 trilhões.
À medida que a indústria evoluiu, porém, o valor oferecido por consultores financeiros, especialmente para clientes de alta rede (HNW), passou a envolverUma gama muito mais abrangente de serviços, além das práticas tradicionais de gerenciamento de investimentos, como planejamento imobiliário, consultoria tributária e planejamento de caridade, o tempo todo ...
Os objetivos devem ser 'inteligentes':específico, mensurável, alcançável, relevante e limitado.Seja específico e o mais detalhado possível ao definir metas.Somente então você pode derivar o custo atual de cumprir esse objetivo específico e planejar os investimentos de acordo.
A definição básica de gerenciamento de patrimônio éUm serviço de consultoria que fornece planejamento e gerenciamento financeiro para números ricos.Estes podem ser indivíduos ou famílias que desejam gerenciar sua riqueza juntos.
Os consultores de investimento costumam cobraruma taxa com base na porcentagem de ativos sob administração.A porcentagem cobrada geralmente depende do valor dos ativos que o consultor está gerenciando.Essa porcentagem geralmente cai entre 0,5% e 2%, geralmente diminuindo à medida que o tamanho do portfólio aumenta.
Planejamento tributário: os gerentes de patrimônio desenvolvem estratégias eficientes em termos de impostos paraminimizar o passivo fiscal dos clientes.Isso pode incluir estratégias para ganhos de capital, renda e impostos imobiliários.Planejamento imobiliário: os gerentes de patrimônio ajudam os clientes a estruturar suas propriedades a transmitir riqueza a herdeiros ou organizações de caridade com eficiência.
O setor de gestão de patrimônio está em um ponto de inflexão, enfrentando uma confluência de forças perturbadoras que remodelavam sua paisagem.Como uma transferência significativa de riqueza da geração mais velha atende às expectativas digitais dos jovens, a demanda por sofisticação tecnológica e serviços personalizados está se intensificando.
O que um investidor quer ouvir?
Plano de negócios claro:- O investidor gostaria de ouvir um plano de negócios claro e conciso que descreve os objetivos, objetivos, estratégias e táticas da startup.O plano deve incluir um mercado-alvo bem definido, modelo de receita e projeções financeiras.
PorDesenvolvendo uma estratégia de crescimento clara, construindo uma forte equipe de gerenciamento, um histórico comprovado, sendo aberto à colaboração e preparado para a devida diligência, você pode posicionar seu negócio para obter sucesso e garantir o financiamento necessário para alcançar seus objetivos de crescimento.
O que os investidores procuram nas demonstrações financeiras?De todas as coisas que as demonstrações financeiras da empresa revelam a um investidor, há quatro fatores principais que os investidores consideram:Receita, lucratividade, nível de dívida e fluxo de caixa.
Existe uma correlação direta entre a renda de um gerente de patrimônio e como eles encontram seus clientes ideais.Podemos determinar que a maneira mais eficaz para os gerentes de patrimônio adquirirem clientes ricos e ultra-ricos é atravésreferências de contadores, advogados e outros indivíduos bem conectados e influentes.
- Entender suas necessidades.
- Educá -los sobre o valor.
- Abordar suas objeções.Seja o primeiro a adicionar sua experiência pessoal.
- Alinhado com a visão deles.
- Crie um senso de urgência....
- Aqui está o que mais considerar.
